持仓健康检查
入门
持仓健康检查的核心：定期给持仓做"体检"，及时发现和解决问题。
检查清单：
| 检查项 | 健康标准 | 危险信号 |
|---|---|---|
| 行业集中度 | 单行业 < 30% | 超过 50% |
| 个股权重 | 单股 < 20% | 超过 30% |
| 相关性 | 持仓间相关性低 | 全是同一概念 |
| 估值水平 | 整体 PE 合理 | 多数高估 |
| 盈利趋势 | 利润稳定增长 | 集体下滑 |
| 流动性 | 日成交额充足 | 多数为小盘冷门 |
💡 很多投资者只关注买入时的选择，忽视了持有期间的管理。定期体检能帮你避免"温水煮青蛙"式的亏损。
进阶
深度健康诊断
1. 集中度风险：
- 前 3 大持仓占比 > 60%？→ 集中度过高
- 所有持仓都属于同一概念？→ 分散不足
- 持仓之间的相关系数 > 0.8？→ 假分散
2. 估值安全：
- 组合整体 PE 分位是否过高
- 有没有持仓 PE > 50 倍且增速 < 20%
- PB 估值是否与 ROE 匹配
3. 基本面趋势：
- 最近一期财报有多少家低于预期
- 是否有持仓出现连续两个季度利润下滑
- 现金流是否健康
4. 技术面信号：
- 有多少持仓处于均线空头排列
- 是否有持仓跌破重要支撑位
- 成交量是否异常萎缩
本平台的健康检查工具
portfolio-health-check 技能会：
- 自动分析持仓的集中度和相关性
- 检查每只股票的基本面和估值状态
- 识别技术面恶化的标的
- 生成综合健康评分和改进建议
- 标记需要优先处理的风险点